العائد على حقوق المساهمين كنظام المعلمة للإدارة الفعالة للبنك

إدارة المال هو عنصر مهم وضروري لنظام إدارة البنك أو المؤسسة ككل، وضمان استقرار العمل في ظروف السوق الحالية. إدارة نموذج يمثل رأس مال مجموعة من العناصر التي تتألف منها مبادئ و تقنيات التحكم الرامية إلى تحديد القيمة المثلى، وهيكل رأس المال، واستخدامها على نحو فعال، وحيث المعيار الرئيسي هو العائد على حقوق المساهمين.

المبادئ التي يستند إليها مثل هذا النموذج يجب أن تتضمن:

- مستوى المشاركة في نظام التحكم الشامل.

- طبيعة نظامية من صنع القرار؛

- المرونة والقدرة على التكيف وإدارة ديناميكية.

- تعدد نماذج الإدارة؛

- التركيز على المهام الأكثر أهمية في مؤسسات التنمية أو المؤسسات.

- الحماية القانونية.

- الوضع الأمثل للإدارة، والذي أصبح العائد على حقوق المساهمين المعيار الرئيسي لفعاليتها.

في المرحلة الحالية من التنمية الاقتصادية والهدف الرئيسي من إدارة رأس المال هو العائد على رأسمال البنك وضمان الاستقرار والأمن المالي على المدى الطويل، مع الأخذ بعين الاعتبار تعظيم القيمة السوقية.

تحقيق هذا يتطلب:

- ختام البنك في وضع التشغيل، عندما عائدا صافيا على حقوق المساهمين وهيكل، وتحقيق أفضل المعايير.

- تخصيص رأس المال الناتجة عن نوع الاستخدام.

- خلق بيئة للإخراج لعودة الأمثل على حقوق المساهمين، لتحقيق أقصى قدر من العائد من المستوى المتوقع من المخاطر؛

- الحد من التهديدات المخاطر المالية على المستوى المخطط له من الربحية.

- ضمان التوازن المالي للبنك.

- على المستوى المطلوب من الرقابة من قبل المؤسسين.

- توفير المرونة الإدارة؛

- الرائدة مؤشرات رأس المال العامل بما يتماشى مع تلك التي ولدت العائد على حقوق المساهمين.

- في الوقت المناسب إعادة استثمار رأس المال الاستثماري.

ويشمل نظام تحكم النظم الفرعية التالية:

- إدارة رأس المال الخاص، شكلت كل من المصادر الداخلية والخارجية؛

- إدارة رأس المال المقترض، وجذبت باستخدام مصادر داخلية مثل مساهمات المشاركين، إصدار أسهم ، الخ؛

- عمل المنظمة مع رأس المال الإضافي ، (البنوك، القروض التجارية والسندات الانبعاثات وآخرون).

- الوضع الأمثل للهيكل.

ويستند إدارة رأس المال للبنك على استراتيجيات وتكتيكات إدارة. ويمكن عرض استراتيجية والاتجاه الرئيسي لأنشطة البنك لتحقيق الأهداف. يجب أن تكون استراتيجية إدارة رأس المال بما يتفق مع استراتيجية التنمية الشاملة للبنك، لأنه جزء من. تحديد استراتيجية إدارة رأس المال ينبغي أن تنفذ مع الأخذ بعين الاعتبار خصوصيات تشكيلها واستخدامها، والظروف البيئية، فضلا عن أهداف وأنشطة البنك. وبناء على ذلك، ينبغي أن تركز استراتيجية إدارة رأس المال على تحسين المؤشرات الرئيسية التي تميز فعالية تشكيل وتشغيل رأس المال، وتعزيز الاستقرار المالي.

تقدم تكتيكات السيطرة على استخدام أساليب وتقنيات محددة لتحقيق هذا الهدف في حالة معينة في وقت معين.

وتتضمن إدارة رأس المال استخدام مجموعتين من الأدوات:

تمثل 1. أدوات خارجية مجموعة محددة من العتلات على المستوى الكلي التي تؤثر على عمليات تشكيل واستخدام رأس المال على المستوى الجزئي (تنظيم الدولة من المصارف وسوق الأصول، وتنظيم العملة؛ وتوافر الموارد الائتمان).

2. أدوات الإدارة الداخلية، والتي تهدف إلى تحسين الكفاءة من خلال الاستفادة المثلى من العوامل الداخلية للتنمية البنك، وكشف عن ملامح خفية والاحتياطيات (استراتيجية تكوين رأس المال وهدف السياسة المالية، وطريقة اختيار الأمثل مصدر التمويل، نظام المعايير الداخلية على جوانب معينة من تكوين رأس المال، الخ ) ..

وهكذا، تشمل إدارة الأصول إيجاد وتبني الحلول التي تضمن كفاءة محددة سلفا من استخدامه، من خلال التأثير على القيمة، والعائد على حقوق المساهمين وهيكل ومصادر رأس المال. آلية إدارة رأس المال تتضمن: تحديد الأهداف والمهام الإدارية، والسيطرة على تنفيذها؛ وضع استراتيجيات وتكتيكات لإدارة رأس المال. استخدام الأساليب والنماذج الحديثة في العملية الإدارية. تحليل في الوقت المناسب الاستخدام الفعال لرأس المال وتحسين إدارتها.