كيف الخداع الائتمان خداع المواطنين والمصرفيين

مع تطور القطاع المصرفي، ظهرت العديد من مخططات الخداع. وللحيل الطعم تأتي عبر المواطنين ليس فقط من خلال قلة الخبرة، ولكن أيضا المؤسسات المالية، ويعمل بها موظفو المحامين. ومن الأمور الخطيرة بوجه خاص في هذا الصدد المخادعون بالائتمان الذين يتكاثرون في اتساع وطنهم.

ونحن سوف تجعل لمحة عامة عن المآخذ الأكثر شيوعا، والتي يمكن أن تؤدي إلى فقدان المال.

كيف الخداع الائتمان خداع البنوك

وأدت المنافسة المرتفعة بين المصرفيين إلى خلق حالة من هذا القبيل أدت إلى زيادة اليقظة لدى السعي إلى الحصول على مقترض إضافي. استغل هذا على الفور من تجار ناضجة. ومع ذلك، فإنها لا تلمع تنوع خاص في اختيار أساليب الخداع، وذلك باستخدام المخططات التالية:

1. تلقي المال أو البضائع على وثائق مزورة. وتعتبر الطريقة الأكثر جنائية، كما أنه من الضروري لصياغة جواز سفر، لصق صورتك في مكان سابقتها. في بعض الأحيان لا تتعثر الصورة، ولكن مظهر يضبط على الصورة الموجودة.

2. تقديم الكثير من القروض في مختلف المؤسسات. في الوقت نفسه، المحتالين الائتمان تأخذ المال في دفعات صغيرة، وفي كل مكان أنها تشير إلى إحداثيات غير موجودة في الاستبيانات. وكقاعدة عامة، فإن مكان التسجيل مشروط أيضا.

3. استخدام لقرض موظف البنك. هنا، على عكس الطريقة السابقة، يتم اتخاذ مبالغ كبيرة. وفي أغلب الأحيان، يتمكن المحتارون من الفرار أو التخلص من الشروط المشروطة، وموظفو مؤسسات الائتمان المدانون بإحدى عمليات الغش يجيبون على صرامة القانون.

كيف المحتالين الائتمان خداع المواطنين

هنا، المحتالين لديها ترسانة أوسع إلى حد ما من الأموال. وسوف نقوم بترتيب الأساليب كما يزيد الخطر:

1. الاحتيال مع القروض من خلال التشاور وهمية هو أدنى طريقة التكلفة. ويتعهد مواطن لديه تاريخ ائتماني معطوب ببيع معلومات غير مكلفة عن المصارف، دون مشاكل في إصدار قروض للمقترضين الذين يحاكمون. انه يشتري بها، ثم يجد أنه يمكن الحصول عليها مجانا على شبكة الإنترنت.

2. الضامنين وهمية. المخادعون تقدم المقترضين الضامنين من الجانب، والتي، بطبيعة الحال، تحتاج إلى دفع مكافأة. وبعد التسجيل، يكشف عن أنها مدرجة في قاعدة بيانات لبعض الأشخاص المحرومين. يتم إلغاء اتفاقية القرض ، يتم إرجاع الأموال إلى البنك، لا تزال اللجنة في أيدي المحتالين.

3. استخدام البضاعة لتلقي الأموال. في هذه الحالة، يتم إصدار القرض السلعي للمقترض في المخزن. بعد ذلك، يتم إعطاء نصف تكلفة المنتج له. وفي الوقت نفسه، ذكر أنه من الضروري، ولكن البنك لن تكون مؤهلة للنصف الثاني. ومن الواضح أنه بعد فترة من الوقت عليك أن تعطي كل شيء، وحتى مع اهتمام كبير.

4. وأخيرا، فإن الاحتيال الائتماني الأكثر شيوعا هو استلام الائتمان من قبل الغرباء وفقا لوثائق المقترض. هناك نوعان من المتغيرات المحتملة لتطوير الأحداث.

أولا - فقدان جواز السفر. في هذه الحالة، من المتاعب سيوفر نداء بسيط للشرطة مع بيان حول خسارته. الشيء الرئيسي هو أن تفعل ذلك في أسرع وقت ممكن. ثم لإهمال الموظفين سوف يكون للرد ماديا إلى البنك نفسه.

والثاني - أخذ جواز سفر المقترض من قبل محتالين الائتمان المزعوم لصياغة اتفاق. وفي الوقت الذي تكون فيه الوثيقة في أيدي المحتالين، يمكن وضع القرض والحصول على المال. سيتم الإعلان عن العميل أنه لا يمر على بعض المؤشرات. في الشهر، عندما تبدأ الإخطارات الأولى للوصول، المهاجمين قد ذهب بالفعل.

على آخر اثنين من التهم هناك وسيلة واحدة ثبت - الإجراءات القانونية. وبمجرد أن تتجاوز المطالبات المصرفية درجة معينة، ينبغي إعداد الوثائق وكتابتها إلى المحكمة. المفاوضات مع مؤسسة الائتمان هي مضيعة للوقت والأعصاب.